Где взять или как получить пенсионеру справку о доходах

ручка документы очкии НДФЛ

Где взять справку о доходах пенсионерувопрос кажется сложным, но ответ на него зависит от того, какие виды прибыли получает лицо. Так, справка о зарплате выдается по месту работы, а сведения о пенсии нужно запрашивать в ПФР. Рассмотрим нюансы этой темы.

Зачем пенсионеру подтверждать свой доход

Казалось бы, для чего пенсионеру нужна справка о доходах? В действительности для тех же целей, что и лицам допенсионного возраста:

  • получение социальных льгот – каких-то пособий, компенсаций, субсидий; иногда они оформляются на всю семью и справка о доходах требуется от каждого члена;

  • использование налоговых вычетов – удержанный за прошедший период НДФЛ подтвердит право на возврат налога; к тому же, пенсионеры по ст.220 НК РФ при возврате за купленную недвижимость пользуются привилегией, недоступной трудоспособному населению: даже если пенсионер купил квартиру только в этом году, он вправе вернуть налог за 3 предыдущих года (если уплачивал его), тогда как молодые пользуются вычетом с года покупки жилья и не могут обратить его на более ранние периоды;

  • банковские услуги – справка увеличивает шанс на одобрение заявки по кредиту; каждый банк запрашивает справку о доходах и требует на ее основании заполнить еще собственную форму бланка о доходах:

  • трудоустройство на новую работу – часто работодатель просит представить справку 2 НДФЛ или о доходах, чтобы разобраться в вычетах пенсионера;

  • другие причины (оформление визы, выезд в некоторые страны и пр.).

Как получить справку о доходах пенсионеру

Оформление документа зависит от статуса пенсионера:

  • неработающий;

  • работающий;

  • военный;

  • ИП;

  • самозанятый.

Обратите внимание! В зависимости от вида деятельности пенсионера и целей, для которых нужны сведения о доходах, ему оформляются разные бланки – справка 2 НДФЛ, о заработке, о среднем доходе или документ в свободной форме.

Неработающему пенсионеру

Гражданин, достигший пенсионного возраста и оставивший работу, имеет следующие источники активов:

  • пенсия;

  • различные пособия;

  • вознаграждения и гонорары по договорам подряда или без документального оформления деятельности;

  • арендная плата;

  • дивиденды от банковских счетов, паев в юрлицах и т. п.;

  • прибыль от экономии на процентах, операциях с ценными бумагами;

  • и иные доходы согласно ст.208 и 209 НК РФ.

Как видите, отсутствие официальной работы еще не означает, что пенсионер лишен дополнительных доходов. Но, как правило, под «неработающим пенсионером» подразумевается лицо, получающее пенсию по старости, выслуге лет и т.д.

Внимание! Неработающий пенсионер получает справку о доходах из Пенсионного фонда.

Если гражданин вкладывал взносы в негосударственные учреждения и таким образом создавал себе накопительный резерв, то справку нужно получить и из этой организации.

Чтобы получить справку о доходах неработающему пенсионеру, нужно обратиться в ПФР:

  • с личным визитом в отделение или МФЦ;

  • через личный кабинет онлайн – сервис оформляет заявку в ПФР на предоставление справки о доходах, о размере пенсии, выписки с лицевого счета и др.

Важно! При личном посещении отделения ПФР имейте при себе паспорт и СНИЛС, а пенсионные удостоверения с 2015 года потеряли значимость.

Вам нужно заполнить заявление в произвольной форме со следующими реквизитами:

Кому

Можно просто наименование отделения Фонда. Если знаете имя начальника, укажите.

От кого

Ваши ФИО, номер страхового свидетельства (СНИЛС), контактный телефон.

Текст заявления

«Прошу предоставить…».

Дата и подпись

В день подачи

Оператор в окне примет заявление, зарегистрирует его и сообщит дату готовности ответа. В указанный день заберите результат, предъявив паспорт. Скорее всего, справку выдадут вам на месте.

Важно! Для получения справки при посещении ПФР не требуется записываться на прием заранее и участвовать в электронной очереди.

Оформление справки о пенсии в отделениях производится соискателем самостоятельно в зоне самообслуживания. Готовая справка выполняет не только информационную функцию, но и является аналогом пенсионного удостоверения – предъявляйте ее в общественном транспорте и в других местах, где требуется подтвердить статус пенсионер.

Вот образец справки о пенсии:

справка о пенсии

Также запрос можно направить через центр «Мои документы», портал «Госуслуги» и сайт ПФР.

Через МФЦ

С 2018 года офисы «Мои документы» оформляют справку о размере пенсионного пособия онлайн – покажите паспорт и получите справку на месте, вам не требуется заблаговременно заказывать ее и приходить в назначенный день за результатом.

По вашему запросу сотрудники МФЦ свяжутся с базой ПФР и в течение нескольких минут оформят документ. Все, что требуется от вас, – ставить подписи на электронном заявлении, согласии на обработку персональных данных, расписке о получении.

справка о пенсии в мфц

Обратите внимание! Не все МФЦ взаимодействуют с ПФР. Если вы не хотите терять время, позвоните в отделение перед визитом и уточните, можно ли получить интересующую услугу.

На сайте госуслуг

Если у вас зарегистрирован активный профиль на портале ЕСИА, можно подать заявку на получение сведений о пенсии через специальный интернет-сервис. Гражданам проще всего это сделать через мобильную версию портала, т. к. она более компактна и проста в использовании.

Инструкция по подаче заявки:

  1. Войдите в приложение или на сайт.

  2. Откройте каталог услуг. Выберите категорию или ведомство – «Пенсия, пособия и льготы» либо «ПФР». Также можно вбить ключевые слова в поисковую строку, например, «справка о размере пенсии». госусуслуги пфр

  3. В подразделах выберите конкретный сервис – «Выдача сведений о назначенной пенсии». Вас переведут на страницу с информацией.

  4. Большинство регионов не предоставляет услугу в режиме онлайн и просит обращаться в ПФР или МФЦ, но если в вашем субъекте доступен электронный сервис, то нажмите кнопку «Получить услугу», заполните краткую заявку и ожидайте результат.

выдача справки о пенсии госуслуги

На заметку! Через «Госуслуги» можно заказать выписку о состоянии лицевого счета, а также краткую информацию о назначенной пенсии.

Также обладатели личных кабинетов на сайте ПФР могут предварительно заказать справку о пенсии (и другие документы) и забрать готовый бланк в зале отделения у администратора.

Работающему пенсионеру

Пенсионеры, официально трудоустроенные, вдобавок к перечисленным доходам безработных получают оплату труда от работодателя, включая премии, надбавки, отпускные, больничные. Чтобы подтвердить свои активы, например, для заключения договора с банком, им нужно представить справку о доходах пенсионера из ПФР, а также форму 2 НДФЛ с места работы.

для сотрудников

2 НДФЛ – бланк строгой отчетности, установленный ФНС России для отражения налогооблагаемых доходов работников. По общему правилу, он формируется по итогам календарного года, но сотрудник вправе запросить документ до окончания года с данными за последний квартал или месяц.

На сегодняшний день действуют 2 формы 2 НДФЛ – для инспекции и для сотрудников. Как раз второй вариант вам выдадут в бухгалтерии при обращении.

Обратите внимание! В соответствии со ст.62 ТК РФ работодатель обязан оформить справку, как и любые иные документы, связанные с работой, в течение 3 дней после вашего письменного обращения.

Пользователи личного кабинета налогоплательщика могут просматривать свои справки за прошедший год онлайн, поскольку работодатель сдает их за весь официальный персонал в ИФНС.

Военному

Лица, которым выплачивается военная пенсия, могут получить справку о доходах в военкомате:

  1. Напишите заявление в свободной форме, указав среди стандартной информации номер военного билета.

  2. Подайте в свой комиссариат.

  3. Заберите результат в назначенную дату.

военная пенсия

Предпринимателю

Если от ИП требуется подтвердить финансовое состояние, то он оформляет справку о доходах пенсионера, а также готовит документы о прибыли от бизнеса:

  • налоговая декларация, принятая ИФНС, – заполните отчет и в инспекции проставьте на ней отметку о приеме; если вы подавали электронную форму, распечатайте ее из личного кабинета ИП;

  • книга учета доходов и расходов – все предприниматели обязаны вести подобный журнал;

  • выписка из банковского счета;

  • кассовый журнал – ИП, занимающиеся ритейлом, обязаны проводить все операции через ККТ;

  • справка о доходах, сформированная предпринимателем для самого себя, – за основу можно взять 2 НДФЛ и составить собственную форму по аналогии.

доходы ип

Самозанятому

Граждане, зарегистрировавшиеся плательщиками налога на профессиональный доход (самозанятые), легко формируют документ о доходах в приложении «Мой налог». Готовый файл просто нужно распечатать либо отправить в требуемое ведомство в электронном виде.

приложение для самозанятых

Образец справки

Для каждого случая справка о доходах имеет разный вид. 

Скачать справку 2-НДФЛ

для сотрудников

Справка о пенсии:

справка о пенсии

В свободной форме:

справка о доходах в свободной форме

Обратите внимание! Срок действия справки о доходах составляет в среднем 30 дней, а банки могут требовать документ, выданный не ранее 10 дней назад.

Заключение

Однозначного ответа, как получить справку о доходах пенсионеру, нет, поскольку пенсионер может получать не только пенсию, но и другие пособия, выручку от бизнеса, зарплату. В каждой ситуации он оформляет разные виды справки о доходах.

Рекомендуем дополнительно прочитать:  Образец заполнения 3-НДФЛ при продаже автомобиля менее и более 3 лет
Мария Игнатова
Мария Игнатова

Специалист в сфере отчетности по НДС и налогу на прибыль. Окончила в 2009 году Казанский федеральный университет. Действующий советник юстиции 3 класса.

Оцените автора
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Налоговый вычет
Добавить комментарий